ИИС типа А позволяет возвращать 13% от взносов на счёт, максимум до 52 тыс. Этот тип применялся к ИИС автоматически, если владелец не изменил тип ИИС на Б. Если деньги могут понадобиться или вы захотите снимать прибыль, то для этого подойдет обычный иис и брокерский счет брокерский счет. По итогам 2022 года на Московской бирже 22,9 млн физических лиц, у которых есть брокерские счета. Если у вас несколько обычных брокерских счетов, то для подсчета НДФЛ (в частности, его уменьшения) можно объединить финансовый результат по всем счетам, то есть сальдировать его.

Как получить налоговый вычет по ИИС-3

Максимальный размер вычета для этого типа льготы не ограничен. • Категории финансовых инструментов, приобретение которых не допускается за счет имущества, учитываемого на индивидуальном инвестиционном счете, определяются Правительством Российской Федерации. • На ИИС (любого типа) запрещено совершать операции с иностранными ценными бумагами.

В каком размере можно получить вычет

Можно было иметь только один счет — ИИС-1 или ИИС-2. Если инвестор в течение трех лет оформлял вычет типа А (возврат НДФЛ), при закрытии счета по окончании 3 лет выгодно перевести с ИИС на брокерский ценные бумаги и средства. При продаже акций, облигаций и валюты брокер должен будет провести расчет и получить от клиента налог с прибыли, который за время существования ИИС была получена от сделок. Перевод бумаг в данном случае не считается продажей, что избавляет инвестора от необходимости выплаты налогов.

• Зависит от суммы на счете, доходности инвестиций, размера уплаченного НДФЛ.
• Как это сделать через сайт налоговой, читайте в нашей статье.
• Полученные с вычетов деньги можно реинвестировать в акции, облигации и другие финансовые инструменты.
• Если вы открыли ИИС до 2024 года, тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу.
• 📌 Обратиться за вычетом надо в течение трех календарных лет после года, в котором пополнили ИИС, иначе вычет пропадет.
• Перевести деньги с брокерского счета на ИИС можно только в рублях вне зависимости от того, какая валюта была изначально.

ИИС-3: преимущества, недостатки, где выгодно открыть

Кроме того, ОФЗ будут приносить дополнительный доход в виде регулярных купонных выплат. Если вы открыли ИИС до 2024 года, тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу. Это можно сделать даже через три года после открытия. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип налогового вычета будет выгоднее.

Перевод денег с брокерского счета на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Он тиакже дает возможность самостоятельно вкладывать свои средства в активы, которые вам кажутся наиболее привлекательными. Если закрыть счет раньше срока, то все начисленные налоговые вычеты придется вернуть государству. Исключение — если деньги понадобились на дорогостоящее лечение серьезных заболеваний.

У брокерского счета тоже есть льготы

Можно применять каждый год вычет типа А, если ежегодно вносить деньги на ИИС. А когда будете закрывать инвестиционный счет, можете оформить вычет типа Б и не платить налог с дохода, полученного на счете. ИИС является разновидностью брокерского счета и отличие ИИС от брокерского счета условное. Преимущество инвестиционного счета заключается в том, что по нему можно получить налоговый вычет. Заключая договор, надо помнить и о действующих ограничениях, о которых мы рассказали в этой статье.

Что такое индивидуальный инвестиционный счёт и другие важные понятия

Если брокер под санкциями, его приложение может быть доступно на его сайте. Главный минус брокерского счета — нет налоговых вычетов как на ИИС. Кроме брокерского счета, инвесторы могут открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

В чем преимущества брокерского счета

Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. В приложении Газпромбанк Инвестициях тарифы на обслуживание брокерского счета и ИИС одинаковые. Перед тем как приступать к реальному инвестированию, можно потренироваться бесплатно на демосчете — на нем уже есть виртуальная сумма, которую можно потратить на покупку ценных бумаг.

Как закрыть ИИС без потери налоговых льгот

Если УК перестанет работать, активы тоже не потеряются. Выясните, распространяются ли запреты на вас, чтобы вкладываться только в разрешенные активы, и включите ценные бумаги в отчет об имуществе и доходах. Купите акции фондов — вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги.

Необходимо подать налоговую декларацию 3-НДФЛ, а вместе с ней — договор на обслуживание ИИС и документы, подтверждающие, что вы внесли деньги на ИИС. Сделать это надо в течение максимум трех лет после года, в котором возникло право на вычет. Например, Сбербанк не позволял совершать сделки на Санкт-Петербургской бирже на обычном брокерском счете и на ИИС даже до санкций, а Т-Инвестиции дают туда доступ и в начале 2023 года. Если речь про ИИС с доверительным управлением, то при открытии счета обычно требуется внести деньги. В зависимости от УК и выбранной стратегии может потребоваться несколько тысяч или несколько десятков тысяч рублей.

Брокерский счет — счет, на котором учитываются все сделки, операции и активы клиента по договору на брокерское обслуживание, а сами операции совершаются по поручению клиента на бирже или на внебиржевом рынке. Тогда в портфель инвестора добавляют корпоративные облигации или акции, их волатильность выше, как и вероятность больших потерь. При этом заработная плата должна быть официальной (с нее берется НДФЛ), и налоговая служба потребует справку о доходах. С другой стороны, можно выбрать ИИС с готовой стратегией и доверительным управлением, когда финансовая организация сама решает в какие активы вкладывать деньги инвестора.

Цифра брокер обязан соответствовать применимому законодательству в области защиты персональных данных в составе Информации, а также условиям договоров между Цифра брокер и ее клиентами. С 1 января 2024 года инвесторы могут открывать только ИИС-3 — он заменил ИИС двух старых типов и комбинирует вычеты типов А и Б. Функции брокера часто выполняют банки, а иногда это отдельные специально созданные компании.

Во время текущего года можно оформить вычет за прошлый год. Вы можете самостоятельно собрать документы и загрузить их на сайт налоговой когда угодно — четкой привязки к датам нет. Главное, успеть уложиться в три года с момента первого отчетного года, потому что таков официальный срок подачи декларации на возврат подоходного налога.

Индивидуальные инвестиционные счета открывают те же брокеры, которых мы выбирали в предыдущем уроке. Обращаться можно к любому, условия которого вас устраивают. Не пополнили счет или нет НДФЛ, доступного для возврата, — нет вычета. Деньги поступят на счет после того, как заявление рассмотрит налоговая, — в среднем на это уходит 30 календарных дней. Это проще и быстрее, чем обращаться за вычетом в налоговую, подавая декларацию 3-НДФЛ. Прохождение теста на знание особенностей необеспеченных сделок и договоров РЕПО или наличие статуса квалифицированного инвестора.

Различают два вида инвестиционных счетов — брокерский и индивидуальный. Какая между ними разница, и как можно перевести брокерский счет в ИИС, мы расскажем в этой статье. Открыть счета старых типов больше нельзя, однако ранее открытые ИИС-1 и ИИС-2 продолжат действовать и в 2024 году. Также старые типы счетов можно будет добровольно трансформировать в ИИС-3. В срок владения ИИС-3 могут быть засчитаны не более трех лет владения ИИС-1 или ИИС-2 до момента трансформации в новый тип счета, сообщили в пресс-службах Минфина и Банка России. 📌 Применяется при закрытии ИИС и позволяет не платить налог с дохода от сделок с ценными бумагами и купонов облигаций.

Но если они ему вдруг понадобятся и он захочет их снять (даже частично), то это автоматически приведет к закрытию счета ИИС. Исключение распространяется на дивиденды по акциям и купоны по облигациям – их можно выводить с ИИС без проблем, но предварительно надо передать брокеру реквизиты счета для перевода. Брокерский счет — это счет, который человек открывает в брокерской компании или банке, чтобы торговать на бирже. ИИС — это, по сути, подвид брокерского счета и на самом деле он не сильно от него отличается.

Такой счет будет похож на банковский вклад, но риск и возможная доходность выше. И, конечно, можно комбинировать оба вида счетов, брокерский и инвестиционный, используя их одновременно для разных задач и целей. Можно открыть ИИС, даже если вы пока не планируете класть на него деньги, чтобы начать отсчет срока владения и не пропустить период, пока он не превышает пять лет.